Manual do Usuário — ValorControl

Capítulo 01

1. Visão geral do sistema

O ValorControl é uma plataforma completa de gestão financeira empresarial, multi-empresa e multi-usuário. Cobre o ciclo financeiro da sua empresa de ponta a ponta — do primeiro cadastro às demonstrações de resultado.

Cada cliente é uma organização. Dentro de uma organização podem existir uma ou mais empresas, cada uma com saldos, contas e movimentações próprios — mas todas compartilham usuários, categorias, centros de custo e demais cadastros de apoio.

Os grandes módulos do sistema

Cadastros

Pessoas, categorias, centros de custo, contas financeiras, bancos, funcionários e empresas — a base para tudo o que vem depois.

Operações do dia a dia

Contas a Pagar e Receber, Movimentações, Conciliação de extrato OFX, Faturas de Cartão — tudo conectado e sincronizado.

Planejamento

Fluxo de caixa realizado e projetado, DRE por categoria em regime de competência, e orçamento × realizado.

Relatórios

Painéis executivos prontos para imprimir, baixar em PDF ou exportar em CSV — com filtros por período e empresa.

Permissões

Cinco perfis prontos e uma matriz granular por módulo — para envolver a equipe sem perder controle.

Segurança

Isolamento por empresa, conformidade LGPD, criptografia de credenciais e auditoria completa de tudo.

i

Recomendação Se você está começando agora, siga a ordem dos capítulos. Cada um constrói sobre o anterior, do primeiro acesso até os relatórios mais avançados.

Capítulo 02

2. Primeiros passos

Tudo o que você precisa para criar sua conta, configurar a primeira empresa e começar a usar o ValorControl em poucos minutos.

2.1 — Como se cadastrar

Acesse valorcontrol.guiadoexcel.com.br e crie sua conta com e-mail e senha válidos. O cadastro inicial leva menos de dois minutos e já te leva para o onboarding guiado.

2.2 — Confirmação de e-mail

Logo após o cadastro, você recebe um e-mail de confirmação. Clique no link para ativar a conta — esse passo é obrigatório antes de seguir adiante, e protege seu acesso contra cadastros indevidos.

2.3 — Onboarding inicial

Após confirmar o e-mail, o sistema te leva por três passos claros para configurar a primeira empresa do seu grupo:

A

Grupo / Organização

Informe o nome do grupo (a "empresa mãe" do tenant).

B

Primeira empresa

Razão social, nome fantasia, CNPJ/CPF e e-mail de contato.

C

Plano e pagamento

Escolha o plano (cobrança só após 7 dias) e método de pagamento.

2.4 — Teste gratuito de 7 dias

Todos os planos incluem 7 dias grátis, sem cobrança. Durante esse período, mesmo no teste grátis, é necessário informar um cartão — mas a cobrança só acontece depois do sétimo dia. Você pode cancelar antes do fim do período sem nenhum custo.

✓

Convite da equipe O primeiro usuário recebe o papel de administrador. Os demais colaboradores são convidados depois, pela tela Usuários (cap. 9). Para isso basta ter o e-mail corporativo deles.

Capítulo 03

3. Conceitos gerais de navegação

Cinco conceitos que valem para todas as telas do ValorControl. Dominar isso torna o uso diário muito mais rápido — e evita erros comuns.

3.1 — Empresa ativa

Você sempre está operando dentro de uma empresa selecionada, visível no topo do menu lateral. Trocar de empresa recarrega os dados de todas as telas automaticamente. Em relatórios específicos você ainda pode consolidar mais de uma empresa na mesma visualização.

3.2 — Dados compartilhados vs. dados por empresa

Alguns cadastros são compartilhados entre todas as empresas do grupo (categorias, centros de custo, departamentos, bancos, bandeiras, pessoas). Outros são por empresa: saldos, contas financeiras e movimentações nunca se misturam — cada uma pertence à sua empresa.

3.3 — Importação e exportação de dados

Praticamente toda listagem tem três botões padronizados: Template baixa uma planilha-modelo com a estrutura correta; Importar sobe a planilha preenchida em lote; Exportar gera a listagem atual em planilha, já formatada em reais e datas.

3.4 — Filtros e busca

Toda grade tem busca por texto e filtros por status, período e empresa. Clique no cabeçalho de qualquer coluna para classificar (crescente ou decrescente). Os filtros ativos aparecem como chips no topo da grade — fáceis de remover com um clique.

3.5 — Cartões-resumo de indicadores

No topo das listagens principais sempre há cartões coloridos mostrando os totais — Pendentes, Pagos, Vencidos e similares. Clicar em um cartão aplica automaticamente aquele filtro na grade abaixo: ótimo atalho do dia a dia.

Capítulo 04

4. Dashboard financeiro

A primeira tela quando você entra no sistema: mostra a saúde financeira da empresa (ou do grupo consolidado) em um relance — KPIs, alertas e gráficos interativos.

Tela Dashboard do ValorControl — **Figura 4.1** · Visão geral do Dashboard do ValorControl, com KPIs, gráfico de fluxo de caixa, saldo por conta financeira e alertas inteligentes.

4.1 — Principais KPIs exibidos

Cada indicador traz um mini-gráfico dos últimos seis meses e a variação contra o período anterior.

SALDO ATUAL

R$ 750.185

▲ +6,0% vs 30 dias

SALDO PREVISTO 30d

R$ 745.195

projeção entradas − saídas

RECEITAS DO MÊS

R$ 155.993

▲ no mês corrente

DESPESAS DO MÊS

R$ 60.386

▼ no mês corrente

FLUXO LÍQUIDO

R$ 95.607

receitas − despesas

LUCRO DO MÊS

R$ 120.560

regime de competência

A RECEBER (ABERTO)

R$ 155.993

101 títulos pendentes

A PAGAR (ABERTO)

R$ 60.386

13 títulos pendentes

INADIMPLÊNCIA

R$ 155.993

títulos vencidos

TICKET MÉDIO

R$ 6.197

761 registros

MARGEM

32,1%

lucro ÷ receita

RUNWAY

9,4 meses

caixa ÷ gasto médio

4.2 — Alertas inteligentes

Faixas no topo da tela, todas clicáveis — basta tocar para abrir o detalhe por empresa:

Caixa negativo

Alguma conta financeira está abaixo de zero.

Contas vencidas

Títulos com data passada e saldo em aberto.

Clientes inadimplentes

Clientes com pelo menos um título vencido.

Cartões perto do limite

Uso acima de 80% — planeje o pagamento da fatura.

Conciliação pendente

Movimentações sem par no extrato importado.

✓

Dashboard inicial para contas novas Quando você acabou de se cadastrar, o painel mostra um checklist de configuração inicial para guiar os primeiros passos. Conforme você cadastra categorias, contas financeiras e empresas, o checklist vai diminuindo.

Capítulo 05

5. Cadastros

São os cadastros de apoio que alimentam as Operações e os Relatórios. Recomendamos fazer todos eles antes de começar a lançar movimentações — assim Categorias, Subcategorias, Centros de Custo e Pessoas já estão prontos para uso.

5.1 — Pessoas (clientes e fornecedores)

Cadastro unificado de clientes e fornecedores — você evita duplicar registros quando alguém é ambos.

Lista de pessoas — **Figura 5.1** · Tela de Pessoas com filtro por papel e indicador visual de status.

CódigoIdentificador interno único.

Nome / Razão SocialNome exibido em todos os títulos.

PapelCliente, Fornecedor ou Ambos.

ContatoTelefone e/ou e-mail de contato.

DocumentoCNPJ ou CPF (com máscara automática).

Categoria de PessoasServe para classificar e filtrar.

StatusAtivo ou Inativo (inativo não aparece nas seleções).

5.2 — Categorias financeiras

Classificam cada movimentação como Receita ou Despesa e ficam vinculadas a uma Conta de Resultado — base da DRE.

5.3 — Subcategorias

Detalham a categoria pai — "Aluguel de Imóveis" dentro de "Aluguel", por exemplo. Otimizam filtros e relatórios.

5.4 — Contas de Resultado

O plano de contas de alto nível que organiza a DRE em Receita Operacional Bruta, Outras Receitas Operacionais, Custos Variáveis, Despesas Operacionais e afins.

5.5 — Categorias de Pessoas

Servem para segmentar clientes e fornecedores — por exemplo: Construção Civil, Alimentação, Consultoria, Energia. Excelentes para filtros rápidos.

5.6 — Centros de Custo

Divisão interna, por projeto, filial ou unidade de negócio. Cada despesa pode ser rateada em um centro diferente.

Editar centro de custo — **Figura 5.6** · Dialog de criação/edição de Centro de Custo com código, descrição e empresas com acesso.

✓

Cuidado com códigos duplicados O código do Centro de Custo não pode se repetir dentro da mesma empresa. Use prefixos (CC-ADM, CC-COM, CC-PROD) para evitar conflito em grupos consolidados.

5.7 — Contas Financeiras

Cadastro central de todas as contas — bancárias, caixas, caixinhas, aplicações e cartões de crédito. Cada uma tem seu saldo atual atualizado em tempo real.

**Figura 5.7a** · Lista de Contas Financeiras, com cards de Saldo Bancário, Saldo em Caixa, Saldo em Aplicações e Limite de Cartões.

Editar conta bancária — **Figura 5.7b** · Dialog de edição de Conta Bancária — agência, número, gerente, telefone e WhatsApp do banco.

5.8 — Departamentos

Estrutura organizacional: Recursos Humanos, Financeiro, Comercial, Marketing, TI etc. — cada um com seu gestor responsável.

5.9 — Empresas

Para grupos com várias empresas, cada uma recebe seu próprio cadastro. Os demais cadastros de apoio ficam compartilhados dentro do grupo.

5.10 — Funcionários

Cadastro completo de colaboradores — usado para rateios, controle de despesas e relatórios gerenciais.

Editar funcionário — **Figura 5.10** · Dialog de cadastro completo de Funcionário — dados pessoais, departamento, centro de custo e salário.

5.11 — Bancos

Cadastro simples para guardar nome e código BACEN da instituição — base para cartões de crédito e contas financeiras.

Editar banco — **Figura 5.11** · Dialog de cadastro/edição de Banco com Código BACEN.

5.12 — Bandeiras de cartão

Lista simples de bandeiras (Visa, Mastercard, Elo, Hipercard, American Express) — escolhida na hora de cadastrar um cartão de crédito.

Editar bandeira — **Figura 5.12** · Cadastro rápido de Bandeira — nome e empresas com acesso.

5.13 — Cartões de Crédito

Cadastro dos cartões corporativos — vincula banco, bandeira, limite e dados críticos de fechamento/vencimento.

Lista de cartões — **Figura 5.13** · Lista de Cartões de Crédito corporativos da empresa, com bandeira, banco e limite.

!

Campos essenciais do cartão Você precisa preencher três campos cruciais: Dia de Fechamento, Dia de Vencimento e Limite. Sem eles o sistema não consegue calcular a fatura certa do mês.

5.14 — Plano de Contas Contábeis (opcional)

Estrutura completa de contas contábeis — útil quando você quer reproduzir a estrutura do seu plano oficial da contabilidade dentro do ValorControl para cruzamentos avançados.

5.15 — Importação em massa com templates

Em todas as telas de cadastro você encontra os botões:

Novo · cadastrar um registro único.
Template · baixa a planilha modelo correta para aquela tela.
Importar · sobe a planilha preenchida em lote.
Exportar · baixa a listagem atual, já formatada em R$ e datas.

O fluxo recomendado é: baixe o Template → preencha no Excel → clique em Importar → revise o resultado na grade.

Capítulo 06

6. Operações financeiras

Aqui mora o coração do ValorControl. Tudo o que envolve o ciclo financeiro operacional, do primeiro lançamento de conta até a conciliação do extrato bancário passando pelos cartões de crédito.

Capítulo 06.1 · Operações

6.1 — Contas a Pagar

Controle completo de tudo o que a empresa tem a pagar — uma só vez, com geração de parcelas, baixas parciais e status automático.

**Figura 6.1a** · Lista de Contas a Pagar com cards de Total / Pendentes / Pagos / Vencidos no topo.

Editar conta a pagar — **Figura 6.1b** · Dialog completo de edição de Conta a Pagar — parcelas, fornecedor, juros, multa, desconto e links de documento.

A geração de parcelas é feita direto na lista: clique em Nova conta, defina a periodicidade (semanal, quinzenal, mensal, anual) e o sistema cria N títulos de uma vez, cada um com seu vencimento. Cada baixa registrada (parcial ou total) gera automaticamente a movimentação correspondente em Despesa — mantenha o livro-razão em dia sem esforço duplo.

!

Status automático O sistema não permite marcar manualmente "Parcial" ou "Pago" — esses status são calculados a partir das baixas. Para registrar pagamentos parciais, use a seção Histórico de Baixas.

Capítulo 06.2 · Operações

6.2 — Contas a Receber

Espelho de Contas a Pagar. Controla tudo o que os clientes devem à empresa, com a mesma lógica automática e geração de Receita nas movimentações.

**Figura 6.2a** · Lista de Contas a Receber — Total R$ 223.518 / Recebidos R$ 143.226 / Vencidos R$ 80.291.

Editar conta a receber — **Figura 6.2b** · Dialog de edição de Conta a Receber com Cliente, Categoria, NF, valor original e centro de custo.

Ao emitir uma NF com várias parcelas, use o botão Gerar Parcelas para criar N títulos a receber de uma vez, com vencimento distribuído. Cada baixa registrada — via movimentação, OFX ou manualmente — marca o título como Recebido (ou Parcial quando o saldo ainda não zerou).

✓

Forma de Recebimento Você pode registrar como o cliente vai pagar: Dinheiro, PIX, TED / DOC, Boleto, Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Cheque ou Outro.

Capítulo 06.3 · Operações

6.3 — Movimentações

O livro-razão do ValorControl. Todo dinheiro que entra ou sai de uma conta financeira passa por aqui — seja lançado manualmente, seja gerado automaticamente por outra tela.

Lista de Movimentações — **Figura 6.3a** · Lista consolidada de Movimentações — 741 registros, entradas R$ 2,6 milhões, saídas R$ 2,1 milhões.

Editar Movimentação — **Figura 6.3b** · Dialog de Movimentação com Saldo Atual da conta e Saldo Após — campo Origem preenchido automaticamente como "Contas a Receber".

Detalhes da Movimentação — **Figura 6.3c** · Visualização detalhada de uma movimentação já lançada, com categoria e forma de pagamento.

6.3.1 — Tipos disponíveis

Receita

Entrada manual na conta.

Despesa

Saída manual na conta.

Transferência

Entre duas contas — botão dedicado.

Ajuste / Estorno

Correção ou reversão manual.

Pagamento de Fatura

Gerado ao pagar faturas de cartão.

6.3.2 — Saldo em tempo real

Ao escolher a Conta Financeira no formulário, o sistema mostra:

Saldo atual da conta naquele momento.
Saldo após — previsão de como ficará o saldo depois de salvar (soma se Receita, subtrai se Despesa).

!

Origem não pode ser editada O campo Origem é preenchido automaticamente (Manual, Contas a Pagar, Contas a Receber, Transferência Bancária, Fatura Cartão, Importação Manual, Conciliação OFX) — qualquer edição manual comprometeria a rastreabilidade.

Capítulo 06.4 · Operações

6.4 — Conciliação Bancária (OFX)

A ponte entre o banco e o sistema. Compara cada item do seu extrato bancário com os lançamentos do ValorControl — item a item, sem erro.

Nova Conciliação OFX — **Figura 6.4a** · Dialog de Nova Conciliação — escolha da conta, período, saldo inicial e upload do arquivo OFX.

Extrato Itaú conciliado — **Figura 6.4b** · Extrato da C/C Itaú Principal após conciliação — linhas verdes indicam itens já conciliados com o sistema.

6.4.1 — Fluxo da conciliação

1

Importar OFX

Baixe o arquivo .ofx do internet banking e faça o upload.

2

Itens pendentes

Cada linha do extrato aparece como Pendente.

3

Auto-conciliar

Sistema tenta casar automaticamente por valor, data e descrição.

4

Conferência manual

Itens sem par óbvio ficam como sugestão para você revisar.

6.4.2 — Como a auto-conciliação pontua

O algoritmo compara cada item do extrato com cada movimentação ou título cadastrado, somando uma pontuação de 0 a 100:

Valor — tolerância de até 15% de diferença.
Data — janela de até 7 dias para movimentações e 14 dias para títulos a pagar/receber.
Texto — similaridade entre o memorando do banco e a descrição do lançamento.

✓

80 pontos = conciliar automaticamente Pontuação ≥ 80 é suficiente para casar automaticamente — valor + data exatos já garantem isso, mesmo sem nenhuma palavra em comum. Itens abaixo ficam como sugestão para você conferir manualmente.

6.4.3 — Baixar título direto pela conciliação

Quando o item do extrato corresponde a um título em aberto, o sistema pode:

Baixar automaticamente o título (Pagar ou Receber) com a data do banco.
Criar a movimentação na conta financeira com a data e valor corretos.
Resultar em um único lançamento consolidado e coerente.

Capítulo 06.5 · Operações

6.5 — Faturas de Cartão de Crédito

Módulo dedicado aos cartões corporativos. Toda compra lançada aqui entra automaticamente na fatura certa do mês — considerando o dia de fechamento.

O fluxo completo de uma compra:

1

Lançar compra

Cartão, data, descrição, valor e categoria.

2

Fatura do mês

Sistema agrupa toda compra feita dentro do ciclo do cartão.

3

Fechar fatura

Ao fechar, nenhuma compra nova entra ali.

4

Pagar fatura

Gera movimentação Pagamento de Fatura na conta escolhida.

!

Compras no cartão vão aqui, não em Movimentações Lançar a compra direto em Movimentações a faria entrar no livro-razão mas não aparecer na fatura — o que prejudica a conciliação e o controle do cartão.

Regra do fechamento: compras feitas até o dia de fechamento entram na fatura do mês corrente; depois disso, entram na fatura do mês seguinte. Configure essa data corretamente no cadastro do cartão.

Capítulo 07

7. Planejamento

Três módulos para olhar para frente: o que já aconteceu, o que está previsto e o que foi planejado versus realizado.

Capítulo 07.1 · Planejamento

7.1 — Fluxo de Caixa

Duas visões complementares — com filtro de período, conta e empresa. Você escolhe se quer enxergar o passado confirmado ou projetar o futuro.

Fluxo de Caixa realizado — **Figura 7.1a** · Fluxo de Caixa — visão Realizado, com evolução do saldo do Itaú Principal entre 01/01 e 31/08/2026.

Fluxo de Caixa gráfico — **Figura 7.1b** · Gráfico de evolução do saldo (verde) sobreposto a entradas (verde claro) e saídas (vermelho) mensais.

7.1.1 — Visão Realizado

Mostra o extrato dia a dia das movimentações já confirmadas, com:

Saldo inicial e final do dia.
Entradas e saídas detalhadas.
Indicador verde na linha quando a movimentação foi conciliada com o extrato bancário.
Gráfico de saldo acumulado.

7.1.2 — Visão Projetado

Soma o saldo atual das contas financeiras com as contas a pagar/receber em aberto. Aparece como Agenda Financeira dia a dia, com cores que indicam o risco:

●

Verde

Saldo confortável — sem preocupação.

●

Amarelo

Saldo apertado — atenção.

●

Vermelho

Saldo previsto negativo — risco.

Capítulo 07.2 · Planejamento

7.2 — DRE (Demonstrativo de Resultado)

Visão de resultado por categoria, sempre para um ano inteiro, em regime de competência — exatamente como sua contabilidade espera.

DRE Demonstraão de Resultado — **Figura 7.2** · DRE anual — Receitas e Despesas detalhadas mês a mês, com coluna Total no final.

Cada lançamento entra pelo mês de competência (não pela data de pagamento) e são consideradas apenas as movimentações confirmadas. A tabela segue a sequência clássica:

RECEITAS · uma linha por categoria, com subtotal ao final.
DESPESAS · uma linha por categoria, com subtotal ao final.
RESULTADO · Receitas − Despesas, com total no ano.

✓

Por que competência? Uma venda parcelada em seis vezes entra toda na DRE do mês em que foi faturada, mesmo que o caixa demore seis meses para receber tudo — assim o resultado do mês mostra o desempenho real da operação, não o fluxo de caixa.

Capítulo 07.3 · Planejamento

7.3 — Orçamento

Planeje valores por mês e depois compare com o que realmente aconteceu — desvios aparecem com cores de favorável e desfavorável.

Orçamento realizado vs orçado — **Figura 7.3** · Comparativo Realizado vs Orçado por categoria — variação em valor e %, com sinal de favorável (verde) ou desfavorável (vermelho).

O lançamento é por Ano + Mês, detalhado opcionalmente por Categoria, Subcategoria, Centro de Custo e/ou Departamento. Suporta importação em lote com um Template Matriz categoria × mês — preencha o ano inteiro com poucos cliques.

!

A lógica se inverte Para Despesa, gastar menos que o orçado é favorável (verde). Para Receita, receber menos que o orçado é desfavorável (vermelho). O sistema aplica essa lógica automaticamente.

Capítulo 08

8. Relatórios

Central de relatórios do ValorControl. Cada um tem filtro de período e empresa, com opções de Imprimir, Salvar PDF e Exportar CSV.

8.1 — Relatórios gerenciais

Fluxo de Caixa

Resumo geral do fluxo no período.

Fluxo de Caixa Diário

Dia a dia — entradas, saídas e saldo final do dia.

Necessidade de Caixa

Saldo inicial, receitas, despesas, acumulado e lucratividade por mês.

DRE

Resultado por categoria em regime de competência.

Análise Horizontal

Variação percentual mês a mês por conta de resultado.

Previsão de Fluxo de Caixa

Vencidos, próximos 7, 14, 30, 60 e mais 60 dias.

Painel a Pagar/Receber

Vencimentos hoje, em atraso e saldo disponível em contas.

Inadimplência

Clientes com títulos vencidos — total e dias de atraso.

Aging de Recebíveis

Contas a receber por faixa de atraso (1-30, 31-60, 61-90, 90+).

Por Centro de Custo

Despesas por centro, com tendência percentual.

Extrato de Conta

Extrato detalhado de uma conta financeira.

KPIs

Indicadores de saúde financeira com benchmarks.

8.2 — Relatórios de cadastros

Os cadastros principais também geram relatórios prontos, úteis para conferências internas e externas:

Empresas · Contas Bancárias · Contas Financeiras
Departamentos · Funcionários · Cartões de Crédito

8.3 — Relatório de Clientes

Tela dedicada, mostra por cliente:

Total faturado · soma de todos os títulos emitidos.
Total recebido · já baixado.
Total em aberto · saldo pendente.
Quantidade de títulos e Data da última venda.

Clicando em um cliente você detalha os títulos daquela pessoa sem trocar de tela — drill-down rápido e direto.

Capítulo 09

9. Usuários e Permissões

Convide a equipe, defina perfis e configure exatamente o que cada um pode fazer em cada módulo — com a flexibilidade de um grupo empresarial real.

Matriz de permissões — **Figura 9.1** · Tela de Permissões com perfis Gerente, Financeiro, Operacional, Consulta e a matriz Visualizar/Criar/Editar/Excluir por módulo.

9.1 — Perfis padrão

★

Administrador

Acesso total a todos os módulos. Suas permissões não podem ser alteradas.

Gerente

Acesso amplo — opera cadastros e relatórios.

Financeiro

Foco em Operações e Conciliação — gestão de títulos.

Operacional

Lança movimentações do dia a dia.

Consulta

Apenas leitura — vê sem alterar.

9.2 — Convite de novos usuários

O convite é feito pela tela Usuários e apenas administradores podem convidar:

1

Dados básicos

Nome, e-mail, telefone, cargo e observações.

2

Empresas e papéis

Uma ou mais empresas + papel em cada.

3

Convite enviado

E-mail com link de ativação.

4

Senha definida

O convidado cria sua própria senha e entra já vinculado.

✓

Convite em massa Para muitas pessoas ao mesmo tempo, use o convite por planilha — você também pode reenviar convites pendentes ou cancelar antes do aceite.

9.3 — Matriz de permissões

Cada perfil padrão tem uma matriz fixa. Para permissões cirúrgicas em um usuário específico (e em uma empresa específica), ative o modo "Permissões personalizadas" — a configuração sobrepõe o papel padrão só para aquela pessoa naquela empresa.

A matriz tem quatro ações por módulo:

Visualizar

Ver o módulo — sempre habilitado para Read-only.

Criar

Adicionar novos registros.

Editar

Alterar registros existentes.

Excluir

Remover registros (auditado).

!

Marca forte = visualização automática Marcar Criar, Editar ou Excluir já libera Visualizar automaticamente — não precisa marcar tudo. Dashboard e Relatórios têm apenas a opção Visualizar.

Capítulo 10

10. Multi-empresa

Para grupos empresariais com várias operações: uma única conta no ValorControl, várias empresas separadas, relatórios consolidados quando você quiser.

Você está sempre operando dentro de uma empresa ativa, escolhida pelo seletor no topo do menu lateral. Trocar de empresa atualiza imediatamente tudo o que aparece nas telas.

Em vários relatórios e no Dashboard existe um seletor de escopo: selecionando mais de uma empresa, os números somam os dados de todas — visão executiva perfeita para o grupo como um todo.

10.1 — O que é compartilhado e o que não é

Compartilhado entre empresas	Por empresa
Categorias, Subcategorias	Contas Financeiras e saldos
Categorias de Pessoas	Movimentações
Centros de Custo	Conciliações bancárias
Departamentos	Faturas de cartão
Bancos e Bandeiras	Títulos de Pagar e Receber
Pessoas (clientes e fornecedores)	Funcionários vinculados
Contas de Resultado	Permissões por empresa

✓

Cadastro único, múltiplas empresas Um fornecedor cadastrado uma vez pode ser usado em contas a pagar de qualquer empresa do grupo. O mesmo vale para clientes, categorias e centros de custo — evitando retrabalho em grupos consolidados.

Capítulo 11

11. Assinatura e Planos

Quatro planos para diferentes estágios da empresa — do começo com uma operação até grupos com várias empresas e suporte prioritário.

Tela de assinatura — **Figura 11.1** · Tela de Assinatura — escolha de frequência (Mensal/Semestral/Anual), responsável financeiro, forma de pagamento e planos.

11.1 — Planos disponíveis

Básico

R$ 250/ano

Até 2 usuários · 1 empresa
Começar a organizar o financeiro.

Avançado

R$ 399/ano

Até 4 usuários · 2 empresas
Conciliação bancária e OFX completos.

Profissional

R$ 599/ano

Até 8 usuários · 3 empresas
Dashboard executivo + orçado × realizado.

Enterprise

Custom

Ilimitado de usuários e empresas.
Suporte prioritário e integrações.

11.2 — Cobranças e formas de pagamento

A cobrança pode ser:

Mensal · mais flexibilidade.
Semestral · desconto intermediário.
Anual · maior desconto (cerca de 17% off).

Formas de pagamento aceitas:

Cartão de Crédito · obrigatório para iniciar o teste grátis ou mensal.
PIX · fica pendente até a confirmação automática.
Boleto · fica pendente até compensação manual.

11.3 — Período gratuito e inadimplência

Todos os planos incluem 7 dias grátis, sem cobrança. Você pode cancelar antes do fim deles sem nenhum custo.

!

Se o pagamento falhar O acesso é bloqueado (tela "Assinatura vencida"), mas nenhum dado é perdido. Reativando a assinatura, tudo volta a aparecer como antes — cadastros, saldos e relatórios ficam preservados.

Capítulo 12

12. Segurança e Privacidade

Quatro pilares que sustentam a confiança em uma plataforma financeira: isolamento por empresa, LGPD, auditoria e criptografia.

Isolamento total entre empresas

Os dados de cada empresa ficam completamente separados. Ninguém de fora tem acesso.

Conformidade com a LGPD

Regras de segurança aplicadas direto no banco de dados, em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados.

Auditoria completa

É registrado tudo que foi criado, alterado ou excluído, além de logins e aprovações.

Criptografia de credenciais

Senhas e chaves de acesso a serviços externos ficam armazenadas criptografadas.

✓

Permissões reforçam a segurança Tudo isso é complementado pela matriz de permissões por papel (cap. 9): dentro de uma empresa, cada usuário vê e opera apenas o que o papel (ou permissão personalizada) permite.

Capítulo 13

13. Perguntas frequentes

As dúvidas mais comuns — e por que o sistema se comporta como se comporta. Excelente leitura para quem está começando.

Como cancelo parcelas geradas em uma conta a pagar ou a receber?

Abra o título original e use o botão Editar. Existe um campo "Quantidade de parcelas" onde você pode zerar as parcelas futuras — o sistema cancela todas as pendentes de uma vez, mantendo as já baixadas intactas.

Como recupero minha senha?

Na tela de login, clique em "Esqueci minha senha". Você recebe um e-mail com link para definir uma nova senha. O link expira em 1 hora por segurança — após definir a nova senha, faça login normalmente.

Como mudo de plano?

Vá em Configurações > Assinatura > Cobranças. Você pode subir de plano a qualquer momento (com cobrança proporcional) ou agendar a mudança para o próximo ciclo. Downgrades têm efeito no fim do ciclo corrente.

Posso importar OFX de vários bancos diferentes?

Sim. A conciliação OFX é por conta financeira: importe o arquivo do banco A na conta A, do banco B na conta B, e assim por diante. O sistema trata cada conciliação de forma independente.

Como compartilho acesso entre empresas do grupo?

No convite, basta selecionar múltiplas empresas e definir o papel em cada uma. A mesma pessoa pode ser Gerente numa empresa e Consulta em outra — completamente independente.

Como exporto relatórios para Excel/PDF?

Em cada relatório, no canto superior direito, há três botões: Imprimir (formato Word/PDF), Salvar PDF (download direto) e Exportar CSV (planilha Excel pronta).

Capítulo 14

14. Suporte e Atendimento

A equipe Guia do Excel está com você em todas as etapas. Use o canal mais adequado à urgência do seu chamado para uma resposta mais rápida.

14.1 — Canais de atendimento

Veja abaixo os contatos oficiais do ValorControl. Antes de ligar, tenha em mãos seu CNPJ, e-mail de cadastro e o número do chamado (se já existir) — agiliza muito o atendimento.

WA

WhatsApp — Suporte Técnico

Número: (47) 99958-3136

Atende: dúvidas de uso, erros no sistema, problemas com importação OFX, geração de parcelas, permissões.

Resposta: em até 2 horas úteis.

@

E-mail — Suporte

Endereço: consultoria@guiadoexcel.com.br

Ideal para: envio de arquivos (OFX, planilhas-modelo, prints de tela), solicitações detalhadas, solicitações de novas funcionalidades.

Resposta: em até 1 dia útil.

14.2 — Horário e prazos de resposta

Canal	Horário de atendimento	Prazo médio de resposta
WhatsApp · Suporte	Seg a Sex · 08h às 18h	Até 2 horas úteis
E-mail · Suporte	24h (envio) · Seg a Sex	Até 1 dia útil

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Urgência fora do horário? Para problemas críticos (sistema fora do ar, perda de acesso, falha de cobrança), envie e-mail para consultoria@guiadoexcel.com.br com o assunto começando por [URGENTE] — esse prefixo dispara alertas no plantão de fim de semana.

14.3 — Base de conhecimento

Antes de abrir um chamado, vale conferir nosso acervo: muitos problemas já têm solução documentada.

Manual do usuário — este documento. Cobre 100% das funcionalidades do ValorControl.
Site oficial · valorcontrol.guiadoexcel.com.br · notícias, atualizações e artigos.
Blog Guia do Excel · www.guiadoexcel.com.br · tutoriais em vídeo, dicas de gestão financeira e novidades da plataforma.
YouTube · canal @guiadoexcel · aulas práticas passo a passo.

14.4 — Redes sociais

Siga o Guia do Excel e fique por dentro de novas funcionalidades, dicas e eventos:

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Sugestões de melhoria? Adoramos ouvir os usuários! Envie sua ideia para produto@guiadoexcel.com.br — toda mensagem é lida pelo time de produto e pode virar a próxima funcionalidade do ValorControl.